Comment investir dans l’or ?
Savoir investir dans l’or est tout un art, surtout avec l’intensification de la guerre économique entre la Chine et les États-Unis. Cette situation fait régner de nombreuses incertitudes sur le plan de l’économie qui contribuent à valoriser encore plus l’investissement dans l’or. En fait, lorsque la conjoncture de la dynamique économique devient préoccupante, l’or au contraire jouit d’une appréciation. C’est pourquoi savoir comment investir dans l’or est très utile, notamment pour mieux appréhender les deux raisons essentielles de ce constat : d’un côté, ceux qui investissent fuient les actifs comportant des risques pour se réfugier dans cette valeur qu’est l’or. D’un autre côté, dans l’objectif de soutien au réseau bancaire, les banques centrales choisissent de rabaisser les taux d’intérêt. Cette solution provoque la diminution des placements tendant à concurrencer l’or. Ceux qui savent comment investir dans l’or sont donc assurés. Ces facteurs entraînent l’augmentation du nombre de ceux qui veulent investir dans l’or par des achats ou des ventes. Trois techniques principales permettent d’investir dans l’or : d’abord, investir dans l’or en tant qu’or physique. Il s’agit de procéder à l’achat de l’or matérialisé par des lingots d’or ou des pièces d’or. Ensuite, on peut aussi investir dans l’or papier. Cette deuxième forme d’investissement consiste bénéficier des services fournis par un fonds commun qui procède au placement mais aussi à faire des achats de produits qui sont dérivés. Enfin, la troisième manière d’investir dans l’or est l’investissement direct dans les titres ou les actions des entreprises aurifères, elle est souvent l’apanage des investisseurs expérimentés. En tout cas, s’il est profitable d’investir dans l’or, encore faut-il savoir bien le faire. C’est pourquoi nous vous dévoilons dans cet article tout ce qu’il faut savoir pour bien investir dans l’or en connaissance des risques et réaliser les meilleurs profits.
Investir dans l’or physique
Investir dans l’or physique est la première méthode d’investissement que nous avons énuméré. C’est donc la première façon et la plus évidente : acheter de l’or matériel. Il faut noter que cette méthode est très appréciée par une grande partie du public français qui disposent d’environ 3 000 t d’or sous forme physique de lingots ou de pièces.
Plusieurs moyens permettent d’investir dans l’or physique. D’abord, tout le monde peut acheter des lingots d’or dont la valeur du kilogramme s’estime à plus de 44 000 euros. Vous pouvez aussi vous procurer des longotins pesant chacun 100 g ainsi que plusieurs pièces d’or. Parmi les pièces d’or les plus populaires se classe incontestablement le Napoléon.
Mais le plus grand désavantage d’investir dans l’or physique concerne les méthodes pour en assurer le stockage. Il est possible que vous décidiez de le stocker vous-même. Vous pouvez aussi solliciter des entreprises qui sont spécialisées dans le stockage de l’or physique. Réaliser des dépôts de vos possessions de lingots ou de pièces d’or est aussi possible auprès des banques. Malgré leurs coûts, les deux dernières méthodes de stockage offrent plus de sûreté si vous voulez investir dans l’or physique.
Cette forme d’investissement concerne essentiellement tous les “bons pères de famille” souhaitant mettre en lieu sûr leurs avoirs grâce à un investissement dans l’or, valeur refuge idéale contrairement aux traders. En un mot, acheter de l’or physique est convenable aux investisseurs qui sont défensifs ou équilibrés en matière de profils de risques.
Les conseils pour investir dans l’or physique
Investir dans l’or physique demande que vous soyez informé de certains détails précieux. Le principe qu’il faut retenir est simplement le suivant : acheter de l’or en ligne, dans Paris et auprès des plateformes de référence dans la matière. Mais pourquoi ? D’abord, il est conseillé d’acheter l’or physique en ligne parce que cette technique permet de diminuer les prix des commissions. Ensuite, pour investir dans l’or, c’est à Paris qu’il est mieux d’acheter pour la simple raison qu’à cause du manque de concurrence, le prix en province de l’or physique peut être plus important qu’à Paris, environ 10% de hausse. Enfin, acheter l’or sur des sites reconnus et références permet d’avoir plus d’assurance, de sécurité et de garantie.
Investir dans l’or en mode papier
La deuxième manière d’investir dans l’or est celle de l’or papier. Elle consiste à recourir à des ETF comme encore à des Trackers. Ces formes de fonds qui font l’objet de cotation et d’échanges de manière aussi simple que des actions s’assurent de répliquer le cours de l’or. Cependant, il y a également la possibilité de choisir des fonds dits communs pour faire des placements ou FCP dont le but est d’investir dans l’or. Cette technique est convenable à des investisseurs dont le profil est équilibré mais qui possèdent un horizon d’investissement sur le moyen et long terme.
Par ailleurs, il existe aussi une autre façon d’investir dans l’or papier. C’est de se diriger vers les produits dits dérivés. Ce sont des produits financiers dont les effets dont des effets de levier. Leur avantage est qu’ils permettent de prendre des positions à la hausse mais également en cas de baisse tout en exploitant l’effet levier en vue d’investissements de grosses sommes d’argent avec un capital de départ restreint. Cet effet donne aussi la possibilité d’optimiser vos profits ou vos gains. Si vous exploitez par exemple un produit financier dérivé dont l’effet levier est de 5, en cas de hausse de l’or de 4 points, vous verrez le produit dérivé afficher une augmentation de 20 points !
Cependant, il faut faire attention. Cet effet peut vous défavoriser également. Par exemple, lors d’une baisse du cours de l’or de 4 points, toujours lorsque l’effet levier demeure de 5, des pertes de 20 points vous seront donc enregistrées. C’est pourquoi avant d’investir sur l’or de cette manière, par exemple sur des certificats ou encore sur des futures, il est essentiel d’avoir une grande compréhension des risques inhérents et du fonctionnement des mécanismes. Si vous enregistrez des situations opposées à vos prévisions, votre investissement dans l’or peut donc très vite se perdre.
Cette manière d’investir dans l’or avec ces formes de produits sont donc la spécialité des investisseurs assez expérimentés et avertis. Ces derniers ont un profil offensif comme profil de risque et désirent réaliser des spéculations sur l’or en disposant d’un horizon de court terme comme horizon d’investissement. En un mot, un produit dérivé s’activant par effet levier doit faire l’objet d’une surveillance vigilante.
Investir dans l’or physique ou investir dans l’or papier : quelle est la meilleure solution ?
Vous avez vu comment investir dans l’or physique ou le faire dans l’or papier, mais vous pouvez encore vous demander lequel choisir parmi ces deux moyens d’investissement dans l’or. L’avantage d’investir dans l’or papier est la minimisation des risques relatifs à la détention de l’or sous sa forme physique. Ces risques encourus sont notamment les vols, les soucis de sécurisation lors de transport de l’or, etc. Mais pour savoir s’il faut investir dans l’or papier ou dans l’or physique, la chose la plus importante est de connaître vos objectifs. Si vous êtes en quête de sécurité mais surtout si vous voulez réaliser des placements refuges pendant des périodes de crise, la meilleure solution est d’investir dans l’or physique. Au contraire, si c’est l’aspect rentable de l’investissement que vous poursuivez, n’hésitez pas à porter votre préférence sur l’or papier. Ce dernier vous permet de bien mesurer l’étendue des risques auxquels vous vous exposez. Vous avez la possibilité de faire des achats ou des ventes à des frais bas à n’importe quel moment.
Investir dans l’or : les conditions fiscales
Investir dans l’or ne vous exposera pas aux mêmes impositions fiscales selon que vous allez choisir d’investir dans l’or physique ou investir dans l’or papier. Acheter ces deux types d’or ne vous soumet pas à une taxation exception faite de la TVA. Par contre, revendre l’or acheté vous exposera à des impositions.
Les conditions fiscales pour investir dans l’or physique
En investissant dans l’or physique, vous devrez payer à l’achat une TVA à hauteur de 20% lorsque vos pièces d’or sont frappées antérieurement à 1800. Au contraire, lorsque vos lingots ou quand vos pièces d’or sont frappées bien après 1800, vous êtes exonéré du paiement de la TVA.
Par contre à la vente, vous pouvez être soumis à deux modalités d’impositions :
- d’abord une taxe dite forfaitaire qui s’élève à 11%. Cette dernière rassemble 10% de TMP ou Taxe sur les Métaux Précieux et 0,5% de CRDS définit comme Remboursement de la Dette Sociale. Ainsi, une potentielle plus-value n’est pas enregistrée pour calculer le montant de l’impôt.
- la taxation relative au régime consacré à la plus-value. Lorsqu’il n’y a pas de plus-value ou en l’absence de toute moins-value, il n’y a pas d’imposition à considérer. Cependant, lorsqu’il yva plus-value, une taxe est dûe qui s’élève à 36,2%.
Les conditions fiscales pour investir dans l’or papier
À l’achat de l’or papier, il n’y a pas de taxation. Tout ce qu’il y a ce sont des frais sur les opérations financières qui sont dépendants du courtier ou du type de contrat auquel vous avez souscrit. Lors de la vente au contraire, il y a des impositions sur l’or papier. Il est imposé au sein de la catégorie des revenus ainsi que des plus-values de cessions des biens mobiliers ou valeurs mobilières. Dans ce cas de figure, deux possibilités d’imposition existent :
- on prélève un taux forfaitaire de 30% appelé PFU ou Prélèvement Forfaitaire Unique. On additionne 17,2% de prélèvement de nature sociale sur le barème progressif consacré à l’impôt sur le revenu. Par ailleurs, 19% d’impôt sur les revenus de plus-value d’une part et 17,2% de prélèvement de nature sociale.
De manière générale, on peut donc constater ce qui suit avant d’investir dans l’or : quand vous achetez, il n’y a pas d’impositions sur l’or. Par contre la vente de l’or est imposée. Le libre choix est possible entre une imposition sur les sommes des opérations de transaction ainsi que de la plus-value incluant un abattement relatif à votre période de détention. En ce qui concerne particulièrement l’or papier, les impositions qui sont appliquées sont identiques à celles en vigueur pour les cessions d’actions par vente.
Toutefois, avant d’investir dans l’or, vous devez savoir que le régime de plus-value est applicable uniquement en cas de réunion des critères suivants :
Celui qui achète est dans la possibilité de prouver la date mais aussi le montant de l’achat de l’or qu’il possède. Le vendeur de l’or est obligatoirement celui qui a procédé à son achat. Les factures doivent donc obligatoirement être de nature nominative. Pareillement, les pièces d’or ou les lingots d’or cédés par vente doivent être identiques quand vous achetez comme quand vous vendez.
Conseils pour investir dans l’or judicieusement
Afin de bien investir dans l’or, il faut être au courant d’un certain nombre de choses. D’abord, il existe une relation qui réunit les valeurs telles que le dollar ainsi que l’euro avec une matière comme l’or qui est une matière première. Cette interdépendance est fonction de la place et du rôle de l’or sur le territoire de chaque nation, surtout lorsque l’or représente une part conséquente des ressources premières faisant l’objet d’exportation par la nation en question. Comme illustration, on peut considérer la nation australienne. Ce pays occupe la troisième place en matière de production d’or dans le monde entier. Ainsi, le rapport entre le dollar d’Australie (AUD) ainsi que le cours de l’or représente environ 80%.
Réaliser donc des investissements sur cette valeur du dollar peut vous rapporter d’importants gains au cas où l’once d’or est appréciée. Puisque la valeur de l’or est essentiellement formulée par rapport au dollar des États-Unis (USD), vous devez donc demeurer vigileant par rapport aux variations du cours de ce dollar parce qu’il suffit que le dollar américain s’apprécie pour que la valeur de l’once d’or chute et de manière inverse. Par ailleurs, il est aussi important de noter avant d’investir dans l’or que lorsque le système économique éprouve des turbulences, les prévisions tendent vers des achats de l’or et des cessions du dollar par ventes. Par contre en cas d’amélioration, c’est la situation contraire qu’on observe.
Voilà ! Vous savez désormais tout pour investir dans l’or et profiter sans problèmes. En mettant en pratique nos conseils simples et efficaces, vous ferez des investissements dans l’or réussis.
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